Об этом заявила Ольга Епифанова, сенатор и председатель Социал-демократического союза женщин России.
По словам Епифановой, Росфинмониторинг имеет право приостанавливать финансовые операции на срок до 10 дней без участия суда. Однако это касается только подозрительных переводов, которые могут быть использованы для легализации незаконно полученных средств или для финансирования экстремистских группировок.
Эта мера направлена на борьбу с финансовыми преступлениями и террористическим финансированием. Регулятор стремится ужесточить контроль над денежными потоками и предотвратить незаконные операции через банковские карты россиян.
Эксперт по финансовым операциям отметил, что даже законные действия могут быть временно приостановлены. Особенно это касается частых мелких переводов, поступлений от разных лиц или возврата долгов без необходимых документов. По словам сенатора, такие ограничения могут длиться до 30 дней, но в большинстве случаев не превышают 10 дней. Она подчеркнула, что для блокировки банковской операции требуется подтверждение компетентных органов иностранного государства. Для того чтобы избежать подобных ситуаций, важно следить за безопасностью своих банковских данных. Необходимо быть осторожным при делении реквизитов карты, особенно с незнакомыми лицами, и всегда иметь подтверждение операций. Кроме того, важно немедленно уведомлять банк о любых нетипичных действиях, например, о поездке за границу. По словам Епифановой, россиян, чьи поступления на карту временно приостановлены, будут проинформированы в тот же день. Росфинмониторинг обязан сообщить причину приостановки поступлений в течение трех рабочих дней с момента обращения гражданина. Эксперт настоятельно рекомендует оперативно предоставить регулятору пояснения о переводе, если операция была заблокирована. В случае необходимости, возможно обжаловать это решение через Центральный банк (ЦБ) России или в суде. Новый закон, вступивший в силу 15 мая 2025 года, ограничивает для дропперов вывод и обналичивание денег, лишая их возможности переводить себе и другим более 100 тысяч рублей в месяц. Центральный банк России объявил о введении ограничения на объем переводов до 100 тысяч рублей в месяц для определенной категории граждан, а именно для дропперов. Эти люди становятся инструментом мошенников для перевода, обналичивания или получения незаконно полученных средств. Для того чтобы избежать проблем с переводами, важно соблюдать новые правила и ограничения, установленные законодательством. В случае возникновения спорных ситуаций или блокировок операций, следует незамедлительно обращаться к экспертам и использовать доступные правовые механизмы для защиты своих интересов. Для обеспечения безопасности и защиты прав потребителей был принят закон, направленный на предотвращение мошеннических схем. Этот закон задуман как еще один инструмент в арсенале борьбы с незаконными действиями и обманом. Он призван укрепить доверие общества к экономической системе и предотвратить финансовые потери граждан. Важно, чтобы закон был эффективно реализован и применен на практике, чтобы обеспечить честные условия в экономике.
